Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Casombie Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Alle Schritte folgen den Regeln unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2016-064).

Unser Umgang mit AML-Vorgaben

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Dazu gehören Kenntnis unserer Spieler, Prüfung auffälliger Transaktionen und Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden.

Unser AML-Programm umfasst Risikoanalysen pro Spielerkonto, Schulungen unserer Mitarbeiter und regelmässige interne Kontrollen. Verdächtige Muster, etwa Einzahlungen ohne erkennbares Spielinteresse mit sofortiger Auszahlungsanfrage, prüfen wir manuell, bevor wir Zahlungen freigeben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Situationen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten können wir die Prüfung jederzeit wiederholen.

• Bei der Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Daten gegen öffentliche Register
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten oder bei Verdachtsmomenten: erneute Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie nach, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa per Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von 3 Werktagen. Während der Prüfung bleiben Einzahlungen und das Spielen möglich, Auszahlungen halten wir bis zum Abschluss zurück.

• Dokumente im Konto hochladen (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmethodennachweis)
• Automatische Qualitätskontrolle von Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung per E-Mail oder Rückfragen innerhalb von 3 Werktagen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns Gesetze oder Behördenanordnungen dazu verpflichten.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, bei grossen Gewinnsummen oder bei Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrem Profil passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Dazu akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe.

Diese Anfrage ist keine persönlichen Bewertung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht. Solange der Nachweis aussteht, können wir Auszahlungen zurückhalten. Wir informieren Sie bei jeder Anfrage klar darüber, welche Dokumente wir benötigen und bis wann.

Wie wir Transaktionen prüfen

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend auf ungewöhnliche Muster. Auszahlungen erfolgen, wenn immer möglich, über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, maximal bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Überschüsse zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus.

Auszahlungen ab 20 CHF sind möglich, das Tageslimit liegt bei 5.000 CHF. Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage, Gebühren erheben wir keine. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether wickeln wir ohne Gebühren ab, unterliegen aber denselben Prüfungen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, bis eine erneute Aufforderung erfolglos bleibt. Danach setzen wir das Konto vollständig auf Eis bis zur Klärung.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder ein Konto unter falscher Identität fest, schliessen wir das Konto fristlos und behalten uns Meldungen an die Lizenzbehörde vor. Ausgezahlte Beträge auf unrechtmässig eröffnete Konten fordern wir zurück. Die Sperrung können Sie jederzeit durch vollständige Mitwirkung beenden.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen und gesetzliche Aufbewahrungspflichten zur Geldwäschereibekämpfung.

Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Eine Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfragen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casombie Casino?

Wir bearbeiten vollständige Dokumenteneinreichungen innerhalb von 3 Werktagen. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der Verifizierung möglich. Vollständige Dokumente fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel zu prüfen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne Antwort sperren wir Auszahlungen und danach gegebenenfalls das gesamte Konto, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.